Monday, March 2, 2015

拉加德名單


匯豐銀行爆出助客逃稅醜聞, 傳媒大都聚焦銀行監管出錯和行政總裁的私人匿名瑞士戶口.  其實事件早在2008年曝光, 而告密情節撲朔迷離, 曲折更勝間諜電影. 

20081222日瑞士警方在日內瓦扣留了軟件工程師Herve Falciani, 盤問了他幾個小時,釋放他之前, 要求他第二天早上到警察局報, Falciani離開警察局後, 和他太太及兩名女兒租了一部車, 直駛法國邊境, 到了法國南部之後, 他致電瑞士警方, 說希望和家人在法國渡聖誕節, 會在年初重返瑞士向警察報到.  今年1 慶祝 43歲生日的Falciani迄今為止再沒有踏足瑞士國土. 

在這案件中, 不同的人、機構和政府有不同的說法. 瑞士警方視Falciani一名竊取工業秘密的商業間諜; 匯豐銀行稱這位前僱員盜取公司機密是想藉以謀利; 西方政府包括大部份傳媒視他為社會抱不平的告密英雄. 

Falciani出生於摩洛哥, 擁有法國和意大利雙重國籍2000年他加入匯豐銀行在摩洛哥的分行, 六年之後他調職匯豐日內瓦的私人銀行, 負責文件處理系統.  20062007年間, 他搜集了大量銀行客戶資料, Falciani後來供稱很多資料是同事提供給他的, 當中包括來自200個國家的接近13萬客戶,  牽涉的銀行戶口多達30萬個.  這批客戶當中包括不少商界、音樂界、電影圈、政界, 甚至皇室名人.  

Falciani後來告訴傳媒, 2007年夏天, 有自稱是以色列特工的人接觸他, 勸諭他阻止匯豐協助恐怖份子洗黑錢. 特工並且要求他和一名叫Georgina Mikhael的黎巴嫩籍女同事聯繫, 並且建議他到貝魯特一行, 和當地銀行接觸.

2008年初FalcianiMikhael同赴黎巴嫩.   Mikhael事後聲稱他們是戀人和Falciani當初加入匯豐的目的就是盜取客戶資料藉此謀利.   Falciani否認和她有任何親密關係.  他用假身份前往貝魯特, 會見了4家銀行, 假裝可以提供一套搜集客戶資料的軟件, 目的是觸動瑞士警方的警戒網, 迫他們採取行動.

一如所料, Falciani往中東之行, 很快便被瑞士警方發覺, 瑞士警方隨後亦釘上 Mikhael, 後者在警方追供之下, “托出”她的故事, 導致後來Falciani被拘捕.  

逃出瑞士之後, Falciani盜取的檔案交給法國政府, 這檔案現在已經被銀行界稱為拉加德名單”(Lagarde File).  拉加德是當時的法國財長, 亦是現任國際貨幣基金會的總裁.   法國政府在收到這份文件之後, 曾經和其他國家分享, 據聞導致不少匯豐客戶被追稅和罰款.  

Falciani後來輾轉逃往西班牙, 2012年西班牙警方按一個瑞士的引渡令將他扣押超過5個月.  有說 Falciani感到生命受威脅, 特意讓西班牙警方收監.  然而最後西班牙政府否決將他遣回瑞士, 理由是瑞士的銀行保密法在西班牙並不構成犯罪.  當地的檢控官甚至推祟Falciani是一個勇敢的告密者.  今天Falciani已經成了金融界的斯諾登.

事件亦令瑞士政府和歐洲其他國家例如法國和西班牙關係緊張.  2014Falciani代表一個新成立的西班牙政黨(Citizen Network X Party)參加歐洲大選, 雖然最終沒有嬴得席位.

這事誰是誰非, 一般是以違法與否作為理據, Falciani替其他國家執法(追擊逃稅者), 卻又可能同時違反了瑞士的法律(銀行私隱法).   拉加德名單曝光後, 引致一些名人被政府追討稅款, 當中包括西班牙桑坦德銀行(Santander Bank)的前主席Emilo Botin被罰2億英鎊,  但相信大部份“大鱷”都已落網.   我感到好奇的是, 匯豐有沒有在文件外洩之後, 第一時間通知它的客戶呢? 


Source : The Economist


(201532日刊登於蘋果日報)

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